Le courtier ou la courtière joue un rôle d’intermédiaire entre les clients et les organismes financiers ou d’assurance. Il/elle analyse les besoins de ses clients et recherche les solutions les plus avantageuses en matière de crédit, d’assurance ou de placements.
Véritable conseiller(ère) indépendant(e), il/elle accompagne les clients tout au long de leurs démarches, de la constitution du dossier jusqu’à la finalisation du contrat. En relation permanente avec les partenaires financiers et les compagnies d’assurance, il/elle doit posséder une excellente connaissance du marché et une forte capacité de négociation.
Quelle formation suivre pour devenir Courtier / Courtière ?
L’accès au métier de courtier est possible après un BTS Assurance, un BTS Banque, un BTS Négociation et Digitalisation de la Relation Client (NDRC) ou un BTS Gestion de la PME, proposés par l’école de commerce ESICAD.
Il est également possible de poursuivre ses études avec un Bachelor Banque et Assurance, puis un MBA Gestion de Patrimoine ou Finance, afin d’évoluer vers des postes à plus fortes responsabilités, tels que courtier indépendant, responsable d’agence ou gestionnaire de portefeuille clients.
Missions :
- Analyser les besoins financiers ou assurantiels des clients
- Comparer les offres des différents partenaires
- Constituer et suivre les dossiers clients
- Négocier les conditions contractuelles les plus avantageuses
- Conseiller et accompagner les clients tout au long du processus
- Développer et fidéliser un portefeuille clients
- Assurer une veille réglementaire et commerciale
Soft skills :
- Aisance relationnelle et sens du conseil
- Capacité de négociation et de persuasion
- Organisation et rigueur
- Autonomie et esprit d’initiative
- Réactivité et sens des priorités
- Éthique professionnelle et sens de la confidentialité
